Бахмутская газета «СОБЫТИЯ» выходит по средам в Бахмуте (Артемовске), Часов Яре, Соледаре
05.12.2018
№ 49
(1300)

Все выпуски
 
E-mail:
Пароль:
Напомнить пароль?
Регистрация
Архив ART.DN.UA  11.07.2007 Другое 
МАХИНАЦИИ банкиров Работая в банковской сфере, один из служащих решил проворачивать сделки с потребительскими кредитами: магазин выдавал свой товар конкретному лицу, на которое он был оформлен, только забирал его совсем другой человек – подставное лицо. Кредиты, естественно, не погашались, что и позволило обнаружить поддельные договора.

Начали выяснять, как это стало возможным. Некто Александр, бывший работник одного из артемовских банков, отработав на тот момент чуть менее года в кредитно-финансовой системе, понял, что процедура оформления потребительского кредита сейчас до такой степени упрощена, что перед ним открываются заманчивые перспективы обогащения. А схема была такой: в компьютерную программу вводились заверенные банковским служащим данные мнимых заемщиков, и оформленные по всем правилам документы отправлялись в вышестоящую организацию, откуда приходил неизменный ответ, что все замечательно: ведь наличие опыта работы на этой стезе позволяло Александру судить о том, какие данные нужно «вбить», чтобы без проблем получить «добро». Таким образом он получил более десятка кредитов.

Что интересно, мнимые заемщики были реальными жителями города, только вот за кредитами они не обращались. Откуда же у молодого человека взялись их паспортные данные, номера идентификационных кодов, ведь они были настоящие, не выдуманные? Это следствию еще предстоит выяснить. Возможно, кто-то из них терял документы, куда-то предоставлял их копии…
А дальше все просто: оставалось лишь забрать вещь из магазина и реализовать ее. Тем более, что получить товар может кто угодно, назвавшись братом, племянником или сыном заемщика. Единственная сложность возникла в магазине «Фокстрот», где при получении товара продавцы потребовали присутствия непосредственно самого покупателя. Но безвыходных ситуаций не бывает: в магазине ведь остается ксерокопия, и найти девушку, хотя бы отдаленно напоминающую ту, что на фотографии, не составило особого труда.

Неладное заподозрили лишь тогда, когда нескольким жителям города пришло уведомление о том, что у них просрочка по кредиту. Но они-то знали, что никаких кредитов не брали! Банк подошел к этому довольно скрупулезно и составил полный перечень лиц, кредиты которым были выданы необоснованно. А через какое-то время мужчина, имя которого было в этом списке, сообщил, что похожий кредит оформлен на него и в другом банке, но договор он, опять же, не заключал. При проверке этой информации оказалось, что, действительно, эти же документы использовались и в другом банке для получения подобных кредитов. Значит, кто-то имел договоренности с сотрудниками банков и предоставлял им одни и те же документы – ведь проще использовать их, чем искать какие-то новые.

Поразительно, но совсем недавно было установлено, что есть еще один банк, в котором тоже были фамилии из того, первого списка. И одним из его сотрудников велись такие же махинации. Получается, одна и та же схема работала в трех разных банках, и ни в одном из них сам банк этого не выявил.
На данный момент по этому факту возбуждено уголовное дело, ведется следствие.

(По информации Д. Власова, помощника прокурора)

   

Разрешается копирование с обязательным указанием активной ссылки на http://sobitiya.com.ua/news_full.php?nid=840
 
 

Комментарии читателей к этой новости [0]:

Добавление комментария:

Напоминаем, что добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи нашего сайта. Зарегистрироваться >

Комментарии не должны содержать ненормативную лексику, неправдивую информацию, искажение фактов, оскорбления, домыслы, порочащие честь и достоинство третьих лиц. Также не разрешается употреблять html-теги. В противном случае администрация сайта оставляет за собой право на удаление данного комментария.

Посмотреть все материалы из рубрики "Архив ART.DN.UA".
Посмотреть все материалы из выпуска 11.07.2007.

 

 

  © 2010-2018 Sobitiya.com.ua - Бахмутская еженедельная газета «СОБЫТИЯ» (Бахмут, Часов Яр, Соледар, Бахмутский р-н Донецкой области).

Разрешается копирование материалов сайта с обязательным указанием активной ссылки на страницу сайта Sobitiya.com.ua.

 

узнать больше
о еженедельнике

быстро найти
на сайте Событий

сориентироваться
по карте сайта

почитать
RSS-ленты

ознакомиться
с архивом

просмотреть
объявления

связаться
с редакцией